Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Prowadzimy Lukki Casino na licencji Curaçao nr OGL/2024/164/0246 i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Zgodnie z wymogami naszego licencjodawcy, rządu Curaçao, oraz międzynarodowymi standardami FATF prowadzimy nadzór nad każdą transakcją na naszej platformie. Chodzi o jedno: gra w kasynie online ma być rozrywką opłacaną środkami pochodzącymi z legalnych źródeł, a nie narzędziem do ukrywania pochodzenia pieniędzy.

Nasze zobowiązania obejmują weryfikację tożsamości każdego gracza, monitorowanie wzorców wpłat i wypłat, raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów oraz szkolenie całego zespołu compliance. Zaniechanie któregokolwiek z tych elementów groziłoby nam utratą licencji, dlatego traktujemy je jako proces ciągły, a nie jednorazowy formularz.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) w Lukki Casino przebiega etapami i jest powiązana z konkretami, a nie z naszą zachcianką. Nie wymagamy skanu dowodu w chwili rejestracji, ale im wcześniej go dostarczysz, tym szybciej pójdzie pierwsza wypłata.

• Rejestracja: podajesz imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz numer telefonu; potwierdzasz, że masz ukończone 18 lat.
• Pierwsza wypłata: przed jej zleceniem weryfikujemy tożsamość, adres i własność metody płatności; bez tego wypłata nie zostanie zrealizowana.
• Próg transakcji: przy skumulowanych wpłatach lub wypłatach przekraczających równowartość 2000 EUR uruchamiamy pełną weryfikację niezależnie od tego, czy żądałeś już wypłaty.
• Kontrola doraźna: przy nietypowym wzorcu gry lub transakcji możemy poprosić o dodatkowe dokumenty w dowolnym momencie.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty trafiają do zaszyfrowanego magazynu z dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu compliance. Nie przekazujemy ich dostawcom gier ani podmiotom trzecim, chyba że wymaga tego prawo, a oryginały plików usuwamy zgodnie z harmonogramem retencji opisanym niżej.

• 1. Przygotuj dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z widocznym imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i terminem ważności.
• 2. Dołącz potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo na Twoje nazwisko.
• 3. Zweryfikuj metodę płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru lub wyciąg z portfela elektronicznego/konta krypto pokazujący Twoje dane.
• 4. Prześlij pliki przez bezpieczny formularz; akceptujemy JPG, PNG i PDF do 10 MB.
• 5. Nasz zespół compliance weryfikuje dokumenty i informuje Cię e-mailem lub czatem o wyniku.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wpłatach na wysokim poziomie lub serii wpłat, które nie proporcjonalne do deklarowanego profilu gracza, licencja zobowiązuje nas do ustalenia, skąd pochodzi pieniądz. Nie jest to wyraz nieufności wobec Ciebie, tylko warunek naszym obowiązków AML.

Jako potwierdzenie źródła środków akceptujemy m.in. umowę o pracę lub zaświadczenie o dochodach, ostatnie zeznanie podatkowe, dokument sprzedaży nieruchomości lub spadku, wyciąg z działalności gospodarczej albo potwierdzenie wypłaty emerytury lub renty. Wybierasz dokument odpowiadający Twojej sytuacji; jeśli nie wiesz, który, pomoże nasz zespół na czacie 24/7.

Jak monitorujemy wpłaty i wypłaty

Reguła tej samej metody chroni Cię przed przelewaniem środków przez Twoje konto osobom trzecim, co byłoby naruszeniem regulaminu i przepisów AML. Konto służy wyłącznie do Twojej własnej gry.

Co się stanie bez dokumentów

Zawsze informujemy Cię o przyczynie i dajemy możliwość odniesienia się do decyzji przez czat lub e-mail [email protected]. Drobne usterki, np. przycięty róg dokumentu, poprawisz w kilka minut i nie niosą żadnych konsekwencji.

• Weryfikacja w toku: Twoja wypłata pozostaje wstrzymana do czasu rozstrzygnięcia; wpłaty i gra nadal działają.
• Odmowa weryfikacji: blokujemy wypłaty, a środki powyżej ostatniego saldu zweryfikowanego mogą pozostać zamrożone do wyjaśnienia sprawy.
• Podejrzenie fałszerstwa lub strony trzeciej: konto zawieszamy w całości, a sprawę przekazujemy organowi licencyjnemu i, gdy wymaga tego prawo, organom ścigania.
• Brak reakcji przez 30 dni od prośby o dokumenty: konto uznajemy za zawieszone, z możliwym wnioskiem o zwrot salda po weryfikacji tożsamości.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub ostatniej transakcji, ponieważ taki okres retencji nakazują nam przepisy AML jurysdykcji Curaçao. Po jego upływie dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie.

Dłuższe przechowywanie zdarza się tylko wtedy, gdy trwa postępowanie regulacyjne lub żądanie organu publicznego. Masz prawo zapytać o zakres przechowywanych danych, a w kwestiach prywatności kierujemy Cię do naszej polityki ochrony danych osobowych.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, po rejestracji i wpłacie grasz od razu. Weryfikację tożsamości wymagamy przed pierwszą wypłatą oraz po osiągnięciu progów transakcyjnych, np. kumulacji przekraczającej równowartość 2000 EUR.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych plików. W okresach dużego obłożenia może to potrwać nieco dłużej, ale informujemy Cię o statusie na bieżąco.

Dlaczego muszę wypłacać na tę samą metodę, którą wpłacałem?

To reguła AML obowiązująca w Lukki Casino: środki wracają tam, skąd przyszły, co uniemożliwia używanie konta do transferów osobom trzecim.

Co jeśli nie mam rachunku za media na swoje nazwisko?

Akceptujemy także wyciąg bankowy, dokument urzędowy lub zaświadczenie o zameldowaniu nie starsze niż 3 miesiące. Napisz na [email protected], a wskażemy alternatywę.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przechowujemy je zaszyfrowane, z dostępem wyłącznie dla upoważnionego personelu compliance, i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.